SMS premium do obsługi platności

[Herkules]

Kiedyś pani w banku chciała wziąć mój dowód do ręki, powiedziałem że mogę jedynie okazać a nie dać jej by z nim odeszła nie wiem gdzieś tam na zaplecze

 

My mamy okazać dowód a nie podawać do ręki  (to taka stara zasada

 

Jak wspomniał kolega powyżej, teraz inaczej się weryfikuje kogoś dane  zwłaszcza przez internet a nie za pośrednictwem skanu dowodu, dosłownie kpina 

 

[Finan]

Skanów dowodów to można sobie zrobić z 1000 w parę minut i nie trzeba być uzdolnionym grafikiem.Żadna to weryfikacja tożsamości przez internet.

[Mion]

W końcu porozmawiałem z kompetentną osobą z przelewy24 i jak się okazało można kontrowersyjny skan dowodu pominąć autoryzując się na miejscu w siedzibie firmy 

 

IMHO nie widzę logiki w skanie dowodu, który to ma chronić przez "kometami" i "meteorytami " bo jak by ktoś miał złe zamiary może:

- skan dowodu zmodyfikować w fotoszopach

- zarejestrować firmę na "słupa" i jego skan dowodu wysłać

itd....

[piotr.k]

Widać firmy do obsługi płatności mają większe wymagania niż banki w których można założyć konto bez skanów, wizyty w siedzibie itp.

[Finan]

Dla przykładu duża firma która zajmuje się faktoringiem online, wymagane dokumenty:

- Do rejestracji: Przelew 1 gr z konta lub weryfikacja tożsamości przez Instantor

- Do sfinansowania faktury: skan faktury plus weryfikacja konta firmowego przez Instantor (w ten sposób sprawdzają obroty na koncie)

Bardziej wiarygodne jest ustalenie tożsamości przez ten przelew 1gr z konta bankowego niż przez skan dowodu który dzieciak przerobi w kilka minut.

[Mion]

28 minut temu, Finan napisał:

Bardziej wiarygodne jest ustalenie tożsamości przez ten przelew 1gr z konta bankowego

I uważam, że to powinno wystarczać gdyż w razie "W" pośrednik finansowy w płatnikach online zgłosi sprawę na policję i to oni policja na podstawie konta bankowego z jakiego był przelew <firmowego> ustalą personalia delikwenta z bankiem.

[SzlafRock]

Godzinę temu, Mion napisał:

W końcu porozmawiałem z kompetentną osobą z przelewy24 i jak się okazało można kontrowersyjny skan dowodu pominąć autoryzując się na miejscu w siedzibie firmy

 

O ile ktoś jest z Poznania. Dla mieszkańców innych rejonów Polski, o ile nie chcą przesyłać skanu dowodu (zaszyfrowanym połącznikiem), moga przesłać potwierdzenie notarialnie podpisane. 

Wymóg weryfikacyjny dla instytucji finansowych nakłada KNF i ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

 

Wystarczyło zadzwonić lub przejść się aby wyjaśnić problem.

[Mion]

Teraz, SzlafRock napisał:

Wystarczyło zadzwonić lub przejść się aby wyjaśnić problem.

Kontaktowałem się z e-mailowo z BOK w tej sprawie zaraz po rejestracji usługi i tak naprawdę, to do teraz nie dostałem emialowe RE na pytanie.

 

6 minut temu, SzlafRock napisał:

lub przejść się aby wyjaśnić problem.

Nie było by problemu jak były by podane alternatywne sposoby autoryzacji w panelu konta.

 

3 minuty temu, SzlafRock napisał:

moga przesłać potwierdzenie notarialnie podpisane. 

Zgadza się.

 

7 minut temu, SzlafRock napisał:

Wymóg weryfikacyjny dla instytucji finansowych nakłada KNF i ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

To ciekawe, że ten sam wymóg nie został nałożony na CashBill SA świadczący analogiczne usługi.

Cytat

Szanowny Panie,

nie oczekujemy skanu/kopii dowodu osobistego do wypłaty środków z serwisów premium i pośrednictwa finansowego.

Pozdrawiam

 

 

 

[Mion]

Teraz dostałem RE na  pytania z Data: 2018-06-05 18:50:17

Cytat

 

" oczywiście możemy zweryfikować dokumnet w siedzibie naszej firmy. Adres to: Szyperska 14, 61-754 Poznań, klatka C, piętro V. "

 

to idę się weryfikować .... gorzej jak nie przejdę weryfikacji tożsamości 

[piotr.k]

20 godzin temu, SzlafRock napisał:

Wymóg weryfikacyjny dla instytucji finansowych nakłada KNF i ustawa

Rozumiem, że banki są z tego wymogu zwolnione? Bo bez problemu założyłem konto weryfikując się przelewem bez wysyłania skanów dowodu.

[Finan]

Wymóg weryfikacyjny jest ale nie określa on że musi być skan dowodu.To wymysł danej firmy.

[SzlafRock]

4 minuty temu, Finan napisał:

Wymóg weryfikacyjny jest ale nie określa on że musi być skan dowodu

 

Ustawa określa, dowód tożsamości lub paszport. Jeśli mamy łącze szyfrowane to nie widzę powodu aby nie wysłać anonimizowanego skanu dowodu (zgodnie z załącznikiem do umowy). Jeśli mam  blisko do instytucji to się przejdę ale ze Szczecina nie będę szedł do Poznania.

dodam dla mniej kumatych, że anonimizacja=minimalizacja.

[Mion]

12 minut temu, SzlafRock napisał:

Jeśli mamy łącze szyfrowane to nie widzę powodu aby nie wysłać anonimizowanego skanu dowodu (zgodnie z załącznikiem do umowy).

Animizacja pełną gębą:  Wzor-anonimizacji.pdf 

 

 

 

 

EOT_