Urzędy - od jakiej kwoty mogą się przyjrzeć delikwentowi?

[Eldoka]

witam,

Zawsze mnie ciekawiło jak np. bandziory przesyłają miedzy sobą pieniądze to wiadomo wchodzą grube kwoty.

1) I jakie instytucje są od wykrywania dziwnie wysokich kwot i ich "sprawdzania" pod kątem legalności? Jakie są limity w Polsce?

2) Czy jeśli ktoś ma te pieniądze z legalnego źródła to należy się spodziewać wizyty jakiegoś urzędnika czy może czuć się bezpieczny?

[sir nimek]

Bank musi powiadomić US jeśli kwota jednorazowej tranzakcji wynosi bodajże powyżej 12 tys euro. W praktyce bank bierze już na obserwację przelewy powyrzej 20 tys (to wiem od znajomego analityka finansowego).

Jeśli możesz udowodnić żę od przelanej kwoty zapłaciłeś 19% podatku lub w przypadku jej pożyczenia zapłaciłeś 2% podatku to ok. Jeśłi nie jesteś w stanie tego udowodnić przelewaj po np 10tys w odstępach tygodniowych. (przy dużej kwocie jest to upierdliwe więc proponuję konto w banku który ma siedzibę poza granicami PL i UE i nie musi się spowiadać jeszcze)

[Eldoka]

a jeśli mamy taką sytuację:

Dwa przelewy w jeden dzień:

-jeden gość przelał 10k EURO

-drugi przelał 10k EURO

?

[Gość]

Banki mają obowiązek monitorować/weryfikować przelewy na wysokie sumy (chyba powyżej 15k zł) - wszystko w trosce o wykrywanie prania brudnych pieniędzy. Jeżeli są jakieś związki pomiędzy przelewami (np. zostały rozbite na kilka mniejszych, by nie przekroczyć progu) to również są kontrolowane.

Jeżeli chodzi o przelewy na 'równe sumy' to również wzbudzają podejrzenie. Jeżeli jesteś czysty i płacisz podatki to możesz spać spokojnie.

[CashNet]

Jeśli kwoty są legalne to sobie możecie przelewać pierdyliard złotych i nie będzie problemów, a jak pieniądze są lewe to lepiej odpuśćcie sobie konta bankowe bo takie rzeczy wyjdą nawet jak to jest 50 zł. Nie od razu to po jakimś czasie przy kontroli skarbowej, która i tak weźmie pod uwagę wyciągi z konta .

[zgred]

mało wiecie ... już za złotówkę można mieć kontrolę.

[Gość]

Tak zgred... i przychodzą panowie w czarnych mundurach ze spluwami.

ps. po jakim czasie przedawniają się zobowiązania podatkowe? 5 lat?

[zgred]

Kukis ... od 1997 pracuje w banku

[Czachapl]

Zawsze mnie ciekawiło jak np. bandziory przesyłają miedzy sobą pieniądze to wiadomo wchodzą grube kwoty.

Mają kilka sposobów najlepsza i najczęściej stosowana to walizka lub pudełko po butach.

Druga możliwością jesli chodzi o przelewy krajowe, czy miedzy państwowe to jest system "prywatnych banków"

Pieniądze są w jednym miejscu wpłacana i nigdzie nie wędrują tylko właściciel wykonuje telefon do znajomego w odpowiednim mieście czy państwie i on wypłaca na miejscu kasę (gotówka się nie przemieszcza fizycznie).

Co do kontroli to można mieć ją w każdym momencie nieważne jak wysokość jest przelewu.

Podana kwota 12 tys euro jest kwotą obligatoryjnie sprawdzana i nie oznacza to monitowania przesyłania znacznie mniejszych kwot.

[βασιλιάς]

Bank musi powiadomić US jeśli kwota jednorazowej tranzakcji wynosi bodajże powyżej 12 tys euro.

Nie ma czegoś takiego, to jest bzdura powtarzana w nieskończoność. Powiadamia Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, a nie US.

[Czachapl]

ps. po jakim czasie przedawniają się zobowiązania podatkowe? 5 lat?

Tak zobowiązania przedawniaj się po 5 latach, ale jeśli chodzi o przelewy to nie monitorują oni zobowiązań podatkowych, a przepływ gotówki i legalność jej pochodzenia.